Зачем Центробанк РФ лихорадочно скупает золото

Центральный банк Российской Федерации, согласно информации, обнародованной МВФ, за минувшие 30 дней приобрел порядка 11 тонн аффинажного золота. Принимая к сведению объемы покупок этого драгметалла китайским регулятором, Россия оказалась на втором месте по скупке этого актива. В то же время верить данным обнародованным Центральным банком Китайской народной республике не следует, так как его статистические выкладки создаются крайне непрозрачными методами, отмечает ресурс «Лента.Ру».

В настоящее время регулятор КНР, ранее активно скупавший долговые расписки Федеральной резервной системы Соединенных Штатов, делает все возможное, чтобы уменьшить их долю в своих резервных запасах. Помимо того активно скупает золото также Астана. За прошлый месяц При этом отмечается, что больше всего продала аффинажного золота Турция. В минувшем месяце властиэтой страны распродали 7 процентов имеющегося у них золотого запаса – 37,3 тонны. Ранее уже сообщалось, что Канада недавно уведомила о том, что практически полностью распродала свои золотые резервы. Как сообщается, это государство является одним из десяти лидеров по добыче драгметалла в мире. Фактически весь добываемый металл поступает впоследствии на рынок. Сейчас в распоряжении канадского Центрального банка осталось только сто унций золота, или три килограмма.

В общем российский ЦБ не может оказать воздействие на золотой рынок мира своими покупками. В отчете, подготовленном Международным валютным фондом, не уточняется, у кого именно Российская Федерация приобрела драгметалл.

Вероятнее всего покупка золота происходит на внутреннем рынке у золотодобывающих предприятий. Такая мера решает сразу два вопроса. Во-первых, Центробанк наращивает свои ЗВР. Во-вторых, таким образом отечественная золотодобывающая промышленность получает надежный рынок сбыта, что в создавшихся непростых экономических реалиях крайне важно. В минувшем году организация, объединяющая компании добывающие золото в РФ, направила регулятору послание, в котором предложила ЦБ приобрести все добытое на протяжении года. В итоге из всего объема в 290 тонн регулятор приобрел 240. Выдвигая такое предложение, золотопромышленники надеялись этим смягчить увеличение процентных ставок, произошедшее по причине увеличения базового показателя со стороны Центробанка. В позапрошлом году регулятор также приобрел на внутреннем рынке более 170 тонн драгоценного металла. Оставшееся золото поспешили выкупить финучреждения из Европейского Союза.

Скорее всего, покупка золота происходит за рубли, отмечает ресурс.

Российский Центробанк вышел в лидеры по закупкам золота

Банк России стал крупнейшим покупателем золота среди мировых центробанков. В январе 2016 года закупки ЦБ РФ составили 688 тысяч унций драгметалла, свидетельствуют данные Международного валютного фонда.

Согласно данным МВФ, заметные объемы золота закупили Турция и Казахстан (по 38 тысяч унций), Белоруссия (33 тысяч унций) и Малайзия (10 тысяч унций).

В статистику за январь пока не включен Китай. Ранее Народный банк Китая сообщал, что в январе он закупил около 520 тысяч унций золота.

Крупнейшими продавцами золота из золотовалютных запасов страны оказались Канада и Мозамбик. Канада в январе продала почти 33 тысяч унций золота, а Мозамбик – 50 тысяч унций, информирует «Финмаркет».

Центробанк прогнозирует волну дефолтов по облигациям

В ближайшие годы Центробанк ожидает «достаточно много» дефолтов по облигациям. Об этом заявил первый заместитель председателя ЦБ РФ Сергей Швецов.

«К сожалению, у нас в ближайшие годы будет достаточно много дефолтов, которые позволят нам на практике обсудить и обкатать какие-либо механизмы, которые делают дефолт по облигациям не трагедией, а некой технической историей, в результате которой часть долга конвертируется в акции, частично списывается, частично пролонгируется», – сказал он на совещании, посвященном обсуждению развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка РФ.

По словам Сергея Швецова, Центробанк продолжает работу над механизмом урегулирования дефолтов. Он уточнил, что в проработке есть несколько облигационных выпусков, по которым произошли дефолты.

«Мы смотрим, с одной стороны, есть ли элемент нарушения законодательства и уголовного преследования эмитентов, а с другой стороны, мы смотрим в рамках процедуры банкротства, где должны оказаться владельцы облигации с точки зрения их прав», – цитирует ТАСС первого зампреда Центробанка.

За год реальный эффективный курс рубля вырос на 1%

В декабре 2015 года Центробанк зафиксировал падение реального эффективного курса рубля на 5,8%. Реальный курс российской валюты к доллару снизился на 5,7%, реальный курс рубля к евро упал на 6,6%.

При этом в январе-декабре 2015 года реальный эффективный курс рубля вырос на 1%. Об этом свидетельствуют основные производные показатели динамики обменного курса рубля, опубликованные на сайте ЦБ РФ.

Номинальный курс доллара США к рублю на конец декабря 2015 года составил 72,88 рубля, номинальный курс евро к рублю – 79,7 рубля. Средний номинальный курс доллара к рублю за период с начала года составил 60,66 рубля, средний номинальный курс евро к рублю – 67,43 рубля.

Отметим, за 2014 год реальный эффективный курс рубля упал на 27,2%, тогда как за 2013 год показатель снизился на 2,7%.

Центробанк ужесточил правила обмена валюты

Новые правила идентификации банками клиентов вступают в силу с 27 декабря. Регулятор заявляет, что нововведение не создаст гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.


«При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Центробанк уточняет, что законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.



Положение ЦБ от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Документ не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Центробанк отключил два банка от системы банковских электронных срочных платежей

ЦБ отключил от своей платежной системы Дил-Банк и Коммерческий банк развития.

Источник в банковских кругах сообщил о введении полного типа ограничений. Это означает прекращение приема электронных платежных сообщений для проведения срочных платежей от этих банков и в их адрес от других участников системы БЭСП, передает агентство «Прайм».

Отключение банка от БЭСП обычно имеет серьезные основания, но не обязательно означает, что ЦБ отзовет у банка лицензию. В конце ноября стало известно, что от системы БЭСП отключен Балтинвестбанк, испытывающий проблемы с ликвидностью.

Рыночная стоимость Центрального Банка России

Консалтинговая группа «Апхилл» провела исследование, в котором определила примерную рыночную стоимость одного из важнейших административных зданий – Центрального Банка России, расположенного в историческом центре столицы на Неглинной улице.

Конечно, данное здание не планируется к продаже, исследование может быть интересным с точки зрения понимания важности и значимости таких строений для государства. Кроме того за последнее время Центробанк упоминался в довольно напряженном контексте, эксперты же хотели обратить на него внимание с другой стороны, вспомнить историю этого здания и показать его архитектурную ценность. В обзоре проанализированы цены и спрос на такие здания, их инвестиционная привлекательность при использовании в качестве коммерческой недвижимости, а также сопоставлены с современными высотными строениями.

ГД рассмотрит законопроект об ограничении ставок по кредитам компаниям

В Госдуму внесен проект закона, который предлагает запретить банкам в одностороннем порядке увеличивать ставку по кредитам компаниям более чем на 3 процентных пункта от ключевой ставки ЦБ РФ.

Соответствующий законопроект о банках и банковской деятельности разработан заксобранием Забайкальского края и в среду зарегистрирован и направлен председателю Госдумы Сергею Нарышкину.
Таким образом, ставки по кредитам юрлицам могут быть зафиксированы на уровне не выше 15,5% при фактическом уровне ставок в 17-19,15% годовых (в зависимости от срока и размера бизнеса) на март текущего года по данным ЦБ РФ.

"Предлагается закрепить положение, согласно которому кредитная организация не вправе в одностороннем порядке увеличивать процентные ставки по кредитам свыше действующей ключевой ставки ЦБ, увеличенной на три процентных пункта, и/или изменять порядок их определения по договорам с клиентами - индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом", - предлагается законопроектом. При этом если банк все же решает поступить подобным образом, законопроект предлагает признать его действия ничтожными.

Кудрин спасает банк ценой пенсионных накоплений россиян

Негосударственный пенсионный фонд «Благосостояние ОПС» Алексея Кудрина решил потратить миллиарды рублей пенсионных накоплений на покупку акций Промсвязьбанка братьев Ананьевых. Цена сделки и выгода для будущих пенсионеров вызывают большие вопросы. Зато банку эта сделка открывает доступ к бюджетным средствам, без которых будет сложно удержаться на плаву.

Негосударственный пенсионный фонд «Благосостояние ОПС», совет директоров которого недавно возглавил Алексей Кудрин, совершил неожиданную сделку. На накопительные пенсионные средства россиян НПФ Кудрина купил за 6,9 млрд рублей около 10% акций Промсвязьбанка, бенефициарами которого являются братья-бизнесмены Дмитрий и Алексей Ананьевы.

Официально Алексея Кудрина взяли в совет директоров этого НПФ для того, чтобы исправить низкую доходность фонда и приумножить-таки пенсионные накопления россиян. Однако методы, которые использует НПФ, порождают сомнения: реальные цели у Кудрина и бизнесмена Бориса Минца (контролирует «Благосостояние ОПС») могут оказаться совершенно иные.

Центробанк будет скупать на рынке по $100–200 млн в день

Банк России вчера объявил, что после трехмесячной паузы возвращается на валютный рынок: с 13 мая он будет ежедневно покупать по $100–200 млн для пополнения международных резервов. С начала 2014 г. резервы сократились на $152 млрд, или почти на 30% (см. инфографику).

«Решение принято с учетом нормализации ситуации на внутреннем валютном рынке и не направлено на поддержание определенного уровня курса», – подчеркивается в сообщении регулятора. Чтобы влияние на курс было минимальным, покупки предполагается равномерно распределять в течение дня, но «в случае существенных изменений ситуации на валютном рынке объем операций может быть скорректирован».


Заявление ЦБ шокировало рынок: торги открылись ростом доллара и евро примерно на 1 руб. Затем рынок успокоился и рубль немного укрепился, по итогам для потеряв 74 коп. к доллару и 1,03 руб. к евро.

Население вынимает деньги из ячеек и возвращает в банки

Рублевые вклады населения в банках за апрель выросли более чем на 3%, а валютные – на 4,3%, сообщил вчера зампред ЦБ Михаил Сухов: «Банки восстанавливают свой основной ресурс – вклады населения. Высокие процентные ставки привели, может быть, к чуть большему, чем ожидалось, росту вкладов» (цитата по «Интерфаксу»).

«Только обычными факторами такого не объяснишь, – говорит финансовый директор Сбербанка Александр Морозов об апрельском росте вкладов в банке на 350 млрд руб., или 4,4% (с учетом валютной переоценки – 1,9%). – Предполагаю, что по крайней мере часть прироста связана с тем, что население пополняет вклады за счет средств, ранее размещенных в ячейки и сохранившихся вне банковской системы».

Тенденцию «к переразмещению средств клиентов из сейфовых ячеек в депозиты» наблюдает и Ашот Симонян, вице-президент «ВТБ 24», второго розничного банка страны. В апреле банк привлек 21 млрд руб. депозитов физлиц, уточнил его представитель, рост – 1,34% (без валютной переоценки). Симонян видит несколько причин: стабилизация экономической ситуации, стремление к выгоде – размещение денег в ячейках не приносит дохода в отличие от депозитов.

ЦБ хочет привязать зарплаты топ-менеджеров НПФ к их результатам

По мнению регулятора, вознаграждение руководства негосударственных пенсионных фондов должно как минимум на 40% зависеть от итогов их работы
Центробанк ужесточает требования к оплате труда топ-менеджеров негосударственных пенсионных фондов (НПФ). По мнению регулятора, доходы всех руководителей НПФ должны как минимум на 40% состоять из бонусов, которые выплачиваются исходя из результатов, которые показывают фонды по итогам работы за год. Если фонд демонстрирует убытки — топ-менеджеры, как считают в ЦБ, не должны получать премиальную часть. Данные «Рекомендации по оценке системы оплаты труда в негосударственных пенсионных фондах» за подписью зампредседателя Банка России Владимира Чистюхина Центробанк разослал по всем российским НПФ. В текущей экономической ситуации эти рекомендации могут заметно снизить размеры вознаграждения «членов исполнительных органов НПФ и иных работников, принимающих риски».

Как указывается в документе, его цель — обеспечение соответствия системы оплаты труда НПФ характеру и масштабу совершаемых им операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков. Как отметили в пресс-службе Банка России, рекомендации были составлены по аналогии с рекомендациями для топ-менеджмента кредитных организаций, в соответствии с мировым опытом и рекомендациями Совета по финансовой стабильности.

Доллар и евро разошлись официально

Центробанк РФ установил курсы евро и доллара США на выходные. Единая европейская валюта подешевела до 56,89 рубля (против 57,22 накануне), а американский доллар прибавил 39 копеек до 50,75 рубля.

Незначительное снижение национальной валюты РФ к бивалютной корзине происходило на фоне падения цен на нефть. Цены на нефть снижались второй день подряд после предшествующего укрепления. Одной из причин этого стали ожидания трейдеров, связанные с увеличением добычи нефти компаниями США.
По данным Московской биржи, в пятницу, около 16.15 Мск на торгах доллар стоил на 73 копейки дороже уровня открытия — 51,02 рубля, евро подорожал на 78 копеек, до 57,40.
Дальнейшие перспективы нацвалюты РФ остаются довольно туманными. Однако в ближайшие два-три месяца резких колебаний эксперты не ждут.

Группа ГАЗ съехала в убыток. Компания винит в этом рост ставки ЦБ и девальвацию

Убыток крупнейшего российского производителя коммерческого транспорта группы ГАЗ в 2014 году составил 2,1 млрд руб., при этом компания поясняет, что 1,5 млрд руб. убытка — эффект курсовой разницы. При этом группа нарушила финансовые ковенанты на 55,17 млрд руб., а рост ключевой ставки ЦБ привел к повышению стоимости обслуживания кредитов в 2014 году с 6,2 млрд до 8,4 млрд руб.

По итогам 2014 года чистый убыток группы ГАЗ по МСФО составил 2,1 млрд руб. против прибыли в 4 млрд руб. годом ранее, выручка концерна сократилась на 16%, до 120 млрд руб. Причинами убытка в компании называют рост стоимости привлечения заемных средств и девальвацию рубля, которая спровоцировала подорожание импортных комплектующих. При этом в группе отмечают, что падение продаж автомобилей (на 16%, до 69,4 тыс. в сегменте LCV в 2014 году) удалось частично компенсировать за счет экспорта: выручка от реализации в страны дальнего зарубежья выросла на 56%, до 7,2 млрд руб.

Национальные платежи вышли из себя

Ровно через месяц после запуска сайта Национальной системы платежных карт (НСПК) был зафиксирован сбой. Система не действовала несколько часов. В НСПК говорят, что сбой не был системным.
После того, как США ввели санкции против России, и ряд стран их поддержали, Россия столкнулась с трудностями в обеспечении транзакций банковской системы.

В частности, весной 2014 года обслуживание карт российских банков, попавших в «чёрный список» прекратили Visa и MasterCard. После этого, в России был принят закон о создании НСПК под контролем ЦБ РФ.
Идея создания национальной платежной системы возникла еще 1990-х, но стартовым для реализации проекта считается 2015-й. В январе 2015 года ЦБ РФ сообщил о заключении соглашения между АО «НСПК» и ООО «МастерКард» о переводе внутрироссийских операций по картам MasterCard на обработку в НСПК. 19 февраля стало также известно про подключение Visa.

Россия и Китай избавляются от долларов

Мировые центробанки отворачиваются от доллара. Суммарный объем мировых золотовалютных резервов начал сокращаться. Такая тенденция повлечет за собой сокращение спроса на долговые обязательства США и ЕС. Под ударом окажутся экономики развитых западных стран. Но доллар все же остается доминирующей валютой.

Интерес мировых центробанков к доллару, который наблюдался на протяжении последних десяти лет, исчерпал себя. Суммарный объем мировых золотовалютных резервов сократился в марте на $400 млрд — до $11,6 трлн против рекордных $12,03 трлн, зафиксированных на конец августа 2014 года, подсчитал Bloomberg. Центробанки развивающихся стран начали накапливать валютные резервы после азиатского финансового кризиса в конце 90-х годов прошлого века с целью защиты внутренних рынков в периоды ограниченного доступа к иностранному капиталу.

Главными держателями валютных резервов являются Китай, Япония, Саудовская Аравия, Швейцария, Бразилия и Россия. Китай, обладающий самыми большими в мире валютными резервами, сократил свои запасы до $3,8 трлн в декабре, после того как в июне они достигли рекордного значения $4 трлн. Международные резервы России упали на 27% — до $360,2 млрд в марте против $493,3 млрд годом ранее. Саудовская Аравия в условиях стремительного снижения цен на нефть потратила $10 млрд из резервов с августа прошлого года, сократив их до $721 млрд. Запасы Бразилии понизились до $371 млрд.

Смысла в ОСАГО нет, а в дорогом - тем более

Центробанк России в начале недели объявил об удорожании с апреля стоимости полисов ОСАГО в полтора раза. Насколько обосновано такое повышение цен, улучшатся ли услуги страховщиков и какие будут последствия, в прямом эфире рассказал почетный адвокат России, вице-президент Движения автомобилистов России Леонид Ольшанский.

— Центробанк поднимает стоимость полиса ОСАГО. Чем это обосновано и обосновано ли?

— Для начала надо задаться вопросом, почему Центробанк поднимает цену. А имеет ли он право поднимать? И нужно поднимать или нет? Государственная дума подняла выплаты. Теперь стало намного больше выплат за покалеченную в аварии машину и за вред здоровью. Страховые компании говорят: видите, сколько денег теперь придется выплачивать, чтобы нам их где-то взять, нужно поднять стоимость полиса. То есть чаша весов с увеличенными выплатами должна быть уравновешена увеличением тарифов.
В Госдуме уже появилась новая инициатива. Игорь Лебедев и Ярослав Нилов из фракции ЛДПР предложили заморозить тарифы до 2017 года. У нас налоги, те или иные, принимает Государственная дума. Сколько сидеть в тюрьме, решает Государственная дума путем поправок в Уголовный кодекс. Если нет ОСАГО - штраф по Административному кодексу России. У нас фундамент вопроса, путеводная звезда — это часть 3 статьи 55 Конституции. Любое ограничение прав граждан возможно только по федеральному закону. Ярослав Нилов пишет, что нужны открытые, публичные парламентские слушания.

Когда запустят печатный станок

Хотя объем денежной массы в российской экономике снижается, а рецессия набирает обороты, ЦБ продолжает бороться с инфляцией и не собирается запускать печатный станок. К чему это может привести?

В последний день февраля Центральный банк обнародовал цифры по объемам денежной массы. После небольшого роста в декабре прошлого года ее объем в январе сократился. В целом по итогам 2014 года денежная масса по отношению к ВВП уменьшилась на 4,6%.

По данным ЦБ, объем денежной массы (М2 - наличные деньги, остатки средств на счетах и депозитах в банках) в январе сократился к декабрю на 2,1% и составил 31,449 трлн руб. На 1 января этот показатель составлял 32,11 трлн руб. При этом весь прошлый год объем денег в экономике сокращался, лишь за счет небольшого рывка в декабре превышен показатель, зафиксированный 1 января 2013 года. Рост составил 2,2%.

Валютные заемщики подали в суд на Центробанк

Они просят признать незаконным бездействие регулятора в вопросе поддержки курса рубля, которое привело к значительным убыткам
Движение валютных заемщиков при содействии Общества по защите прав потребителей направило судебный иск с требованием признать незаконным бездействие Центробанка, заключающееся в отказе оказывать поддержку курсу рубля.

«На 11.02.2015 курс рубля, установленный ЦБ РФ составляет 65,45 рубля, что практически вдвое больше, чем годом ранее. Таким образом, ослабление курса рубля произошло практически на 80%. При таком показателе стоит усомниться в действиях Ответчика по защите и стабилизации курса рубля», — приводит издание цитату из искового заявления.

Как поясняют представители валютных ипотечников, они при получении кредита рассчитывали на то, что ЦБ обеспечит волатильность курса рубля «в разумных рамках». И указывают, что «фактически Банк России является третьей стороной в договоре [валютный ипотечный кредит — прим. ред.]».

Мавроди предлагает «спасаться» от кризиса «взаимопомощью»

Центробанк тем временем предупреждает: финансовые мошенники активизировались

Россияне стали получать электронные письма или даже SMS с предложением вступить в «глобальную кассу взаимопомощи». Небезызвестный Сергей Мавроди, основатель МММ, обещает таким образом «спасти от кризиса».

«Спасение» выглядит так. Просто при размещении денег через указанный в рассылке сайт Сергея Мавроди (сайт реально существует, и там даже честно написано, что система - «чистая» пирамида) гарантируется 30% в месяц. При размещении на 3 месяца предлагается уже 50% в месяц, на год — аж 100%. Сделал взнос в «кассу взаимопомощи» - тебе начисляются «мавро». Утверждается, что некоей центральной «кассы» нет, деньги участники переводят друг другу — так что типа к самому Мавроди никаких претензий.

Тем временем с предостережением к гражданам обратился Центробанк: нас просят усилить бдительность в отношении «финансовых проектов», построенных на принципах сетевого маркетинга или финансовых пирамид.