Жертвы кибермошенников сами виноваты, считает самый главный «бобби»

Шеф полиции Большого Лондона (Metropolitan Police) сэр Бернард Хоган-Хоу призвал банки перестать выплачивать компенсации клиентам, пострадавшим от кибермошенничества. По его мнению, безответственное поведение пользователей мобильных приложений плодит рост преступности в этой сфере. Слова самого высокопоставленного «бобби», как в свое время британцы прозвали служителей правопорядка из столичной полиции, вызвали мощный шквал критики, говорится в статье Джейми Грирсона в The Guardian.

Хоган-Хоу полагает, что жертвы кибермошенников — главные виновники собственных несчастий, поскольку не приняли должных мер предосторожности.

Он также считает, что компенсируя ущерб, банковская система тем самым поощряет легкомысленное поведение клиентов. Однако шеф полиции готов принять и половинчатое решение. Если бы банки возмещали пострадавшим, не сменившим вовремя пароль, не всю сумму целиком, а только половину, это заставило бы клиентов действовать более осмотрительно, полагает он.

Отчасти главного полицейского можно понять. Начиная с июля нынешнего года, все без исключения случаи кибермошенничества будут включаться в Великобритании в общую статистику преступлений и наверняка сильно испортят картину. Вместе с тем бороться с интернет-мошенниками британской полиции явно сложнее, чем с уличной преступностью. В прошлом году полицейские расследовали лишь один случай мошенничества из ста. И за весь год было осуждено 9 тыс. злоумышленников, притом что количество такого рода преступлений за 12 месяцев составило 3 млн.

По всем признакам, рост киберпреступлений идет нога в ногу с технологическим прогрессом, благодаря которому клиенты банков получили возможность дистанционно управлять финансами. The Guardian публикует данные исследования, проведенного в прошлом году. Согласно им, 44% пользователей платежных приложений хотя бы раз подвергались хакерским атакам. Министр внутренних дел Тереза Мэй заявила на недавней международной конференции, что «невидимые преступления», совершенные через интернет, приобрели промышленный размах.

Вместе с тем, как показало то же исследование, 42% пользователей платежных приложений не удосужились поменять пароль на своих устройствах даже после случаев взлома. Однако 80% киберпреступлений можно было бы избежать, сменив пароль на более сложный и регулярно обновляя защитное программное обеспечение, утверждают в министерстве внутренних дел.

Несмотря на немалую долю истины в заявлениях шефа лондонской полиции, которые достоянием гласности первой сделала газета The Times, они встретили негативную реакцию в обществе. Ричард Ллойд, исполнительный директор группы Which?, защищающей интересы потребителей, назвал предложения Хогана-Хоу «поразительно ошибочными». По мнению представителей общественных групп и экспертного сообщества, которых обильно цитирует The Guardian, банки и без того нередко склонны перекладывать ответственность на пострадавших клиентов. И если освободить их от обязанности возмещать ущерб, они будут еще меньше заинтересованы в инвестициях в безопасность.

Хотя случаются истории и со счастливым концом. The Guardian описывает происшедшее с жительницей графства Глостершир, у которой мошенники похитили со счета больше £1 тыс. В ее случае банк установил подозрительную утечку средств с пластиковой карты еще до того, как пропажу денег обнаружила сама клиентка, и впоследствии полностью компенсировал потери.

В итоге столичная полиция была вынуждена объясняться по поводу высказываний своего руководителя. Как часто бывает в подобных случаях, было заявлено, что слова Хогана-Хоу были неверно истолкованы. Они, дескать, касаются только тех пользователей мобильных устройств, которые не принимают базовых мер предосторожности, а вовсе не всех пострадавших от кибермошенничества.



Metropolitan Police помимо охраны общественного порядка и борьбы с преступностью в самом Лондоне и его окрестностях выполняет ряд функций общегосударственного масштаба. В ее обязанности, в частности, входят противодействие терроризму и охрана членов королевской семьи, а также ключевых фигур из британского правительства.

Мошенники украли с карт россиян 85,1 млн рублей

В 2015 году через банки так называемых фродоопасных стран мошенники похитили с банковских карт россиян 85,1 млн рублей. Об этом свидетельствуют расчеты компании «Инфосистемы Джет».

Фродоопасными считаются страны, где еще не действуют стандарты Visa и MasterCard на обслуживание чиповых карт. Среди них – Таиланд, Малайзия, Филиппины, Тайвань, Бразилия, Индонезия, Болгария, Румыния, Украина, Узбекистан. По словам экспертов, проблема кражи денег с помощью карт-клонов во фродоопасных странах будет существовать до тех пор, пока весь мир не станет использовать карты только с чипом, без магнитной полосы.

Всего в 2015 году россиян пытались обокрасть почти 500 млн раз. При этом общее число мошеннических транзакций с помощью карт-клонов, которые повлекли хищения с карт клиентов российских банков, снизилось на 38%.

Специалисты рекомендуют не совершать операции по карте в подозрительных локальных торговых точках и снимать деньги через банкоматы в офисах кредитных организаций, пишет газета «Известия».

Бешеные принтеры

Главные производители поддельной валюты и самые нестандартные способы подделки.

Подделка валюты — бесконечная технологическая гонка между государствами и мошенниками, в которой почти всегда побеждают последние. В ход идут любые средства — от дешевых домашних принтеров до артелей профессиональных мастеров с высокоточным оборудованием. Ibusiness решил изучить вопрос и выяснить, кто, где и как подделывает главные мировые валюты.
Доллар

Самой популярной банкнотой (среди всех валют) у поддельщиков считается 100-долларовая купюра, а внутри США чаще всего встречаются фальшивые 20-долларовые банкноты.

Разумеется, невозможно точно посчитать объемы поддельной валюты, находящейся в обращении, — чаще всего можно назвать лишь количество уже изъятой валюты. В 2011 году, к примеру, было обнаружено около 220 миллионов поддельных долларов.

«Столицей» фальшивых долларов считается Перу, к 2013 году отнявшая это звание у Колумбии. В 2010-2013 году было изъято более 50 миллионов «перуанских» долларов. По словам правохранительных органов фальшивки из этой страны выдает использование неправильной бумаги, из-за которой не удается обмануть проверку инфракрасным излучением.

Значительно более качественные подделки производятся в Северной Корее — их даже прозвали «супердолларами». Как объясняет автор журнала Time, по самой распространенной версии корейцы забрали американские печатные станки из ГДР в 1989 году, и с тех пор закупают краску в Швейцарии у той же компании, у которой ее покупает и США. Предположительно, правительство КНДР зарабатывает на фальшивых банкнотах по 15-25 миллионов долларов в год. В итоге отличить «супердоллары» могут разве что инструменты из арсенала Федерального резерва США. Time приводит такие слова специалиста по поддельной валюте:

«Супердоллары — это по сути просто доллары, которые напечатаны не в США».

Делается это по разным версиям либо для закупок технологий для создания ядерного оружия, либо для... помощи собственной экономике.

«Вся эта история про супердоллары как будто из комиксов: кое-кто подделывает валюту злых капиталистов для того, чтобы закупать коньяк и боеголовки. Вот только Вашингтону не до смеха», — говорится в заметке Time.

В целом, понятно, почему власти КНДР не считают преступлением подделку долларов и даже могут рассматривать это как средство дискредитации американской валюты. Такая тактика тоже далеко не нова, и к ней мы еще не раз вернемся.


Евро

Накануне появления евро многие специалисты полагали, что новая международная валюта немедленно станет любимой мишенью для фальшивомонетчиков. Однако защита евро оказалась сравнительно сложной, и на сегодняшний день европейская валюта значительно уступает американской по количеству подделок. В 2009 году было обнаружено почти 20 миллионов фальшивых евро. По данным Европейского центрального банка в первой половине 2015-го года было выявлено 454 тысячи поддельных купюр, но не уточняется, на какую сумму. 86% банкнот имели номинал в 20 или 50 евро. 97,9% поддельных банкнот было обнаружено в странах, перешедших на евро в качестве национальной валюты, 1,6% было найдено в других странах Евросоюза и 0,5% было найдено за пределами ЕС.

Главным местом производства поддельных евро считается итальянский город Джулиано, расположенный к северу от Неаполя. «Аль Джазира» приводит данные итальянской полиции, согласно которой до 90% всех поддельных евро в мире производится именно в этом городе. Как отмечает Newsweek, большинство фальшивомонетчиков из Джулиано занимаются этим делом уже как минимум во втором-третьем поколении, и качество производимых ими денег настолько высоко, что туда даже приезжают «на стажировку» фальшивомонетчики из других стран:

Президент Внешпромбанка Лариса Маркус подозревается в мошенничестве

Тверской суд Москвы санкционировал арест президента Внешпромбанка Ларисы Маркус. Она арестована до 18 февраля.

Как сообщила пресс-секретарь суда Анастасия Дзюрко, Ларисе Маркус вменяется крупное мошенничество, передает «Интерфакс».

Напомним, 18 декабря ЦБ РФ ввел временную администрацию во Внешпромбанк сроком на шесть месяцев. С 22 декабря Центробанк установил мораторий на удовлетворение требований кредиторов Внешпромбанка на три месяца «в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения».

Как у нас украли деньги с карты СБЕРБАНКа

Звонит отец, спрашивает, не делал ли я сейчас каких-нибудь переводов с карты Сбера. Я говорю что нет. И тут он рассказывает историю, которая происходит в настоящий момент времени, от которой я чувствую, как на голове зашевелились волосы, а по спине потек пот.

У отца на Авито было объявление о продаже катера. Звонит покупатель, говорит что давно приметил этот катер, повыяснял детали. Поторговался для приличия. Сошлись в цене.

Говорит: я, мол, из другого региона. Деньги перечислю вам на карту, а за катером отправлю транспортную компанию. Отец продиктовал номер карты Сбербанка. Потом узнал все паспортные данные, включая дату рождения, адрес по прописке и прочее. Говорит, что транспортная компания требует указания полных паспортных данных грузоотправителя. Ну да, такое бывает.

Через минут 20 звонок с номер 8-800-555-5550. Голос: "Здравствуйте. Я сотрудник службы безопасности Сбербанка. На ваш счет поступил перевод в размере (называет сумму). Так как сумма большая, требуется подтверждение. Вам на телефон была отправлена смс с кодом подтверждения. Если вы мне её назовете, то сумма сейчас зачислится на ваш счет."

Отец смотрит, и вправду, на телефоне СМС. Текст что-то типа "Подтверждение регистрации Android приложения - 09812". Отец все прочитал сотруднику службы безопасности. Тот поблагодарил и попрощался.

Через минуту на телефон стали сыпаться сообщения о транзакциях: переводах, оплатах счета Билайн и прочее. В этот момент отец почуял неладное и позвонил мне.

Сразу же позвонили в сбер. Карты заблокировали. Заявление в полицию написали. В сбербанк - тоже. Надежд не тешим.

P.s. История произошла недели три назад. Ждем новостей от сбера и полиции, но с деньгами попрощались. Денег улетело 110.000 рублей. Что-то перевести не успели. Сейчас по другому, уже моему объявлению о сдаче квартиры, мне был похожий звонок. Я понял, что схема сейчас только обретает популярность и решил рассказать всем. Глядишь, кого и спасет. Спасибо за внимание. Берегите себя, своих близких и счет в Сбербанке.
(пример этот не единичный, лично знаю пострадавшего от таких действий.)

12 способов найти и проверить поставщика на Алибаба. Исключаем обман и мошенничество.

Вашему вниманию добротная статья Андрея Родионова,idivpered.ru, в которой показано наглядно показано как вас могут обмануть ушлые продавцы на сайтеAlibaba.com. И цель данной статьи – дать простой рецепт поиска надежного поставщика для своих товаров и снизить риски до минимума.

Если вы хотите узнать мои 12 уровней недоверия продавцу, а также как не нарваться на мошенника, то читайте дальше. Применив эти методы при поиске поставщика, вы снижаете вероятность быть обманутым практически до нуля.

Покупать на Алибабе опасно? Миф или правда?

Большинство людей, которым я задавал этот вопрос отвечали, что они никогда не будут искать поставщиков на этом сайте, так как всюду обман и ложь. Отчасти они, безусловно, правы, так как на профильных форумах постоянно мелькают рассказы о том, как ушлые китайцы снова развели покупателя из России.

Достаточно ввести в google или яндекс словосочетание “alibaba мошенники” и вам тут же покажут бесчисленные истории того, как продавцы обманывают. А вариантов обмана масса:

- Получить деньги и не отправить товар
- Получить деньги и отправить не тот товар
- Получить деньги и отправить бракованный товар
- Получить деньги и отправить товар с большой задержкой
И так далее…

Кстати, раз уж об этом заговорили, расскажу как обманывали меня:

История №1.

Одна из первых отправок содержала была примерно на 120 килограмм и содержала в себе большое количество канцелярской мелочевки. Было около 200 позиций по 1-3 штуки каждой. До меня не доехало суммарно килограмм 20 товара. Где они потерялись, что с ними случилось и как всё это произошло выяснить не получилось.

Вывод: лучше заказывать мало позиций, но в большом количестве каждую позицию. Иными словами лучше заказать 5 позиций по 200 штук, чем 200 позиций по 5 штук каждой.

Поимев проблем с этими товарищами, я решил воспользоваться услугами посредников, с которыми я до сих пор и работаю. Но тут приключилась вторая история.

История №2.

Теперь, когда у меня в Китае были люди, которые были готовы осуществлять контроль товаров перед окончательной отправкой, я осмелел. И заказал брендовые шмотки на перепродажу через соцсети. Чутьё мне подсказывало, что этого лучше не делать, но я рискнул. Посредники проверили на соответствие картинкам пришедший товар и отправили его мне. Да, фотографии действительно совпадали с реальностью, но проблема была в том, что товары были просто отвратительного качества. Торчали нитки на внутренних швах, ткань тоже не блестела качеством и явно после первой стирки одежде останется жить недолго. Посредники тут явно не виноваты, так как они отработали отлично. Вина моя в том, что я доверился заявлениям продавца и не прочитал отзывы о нём. Потом уже прочитав отзывы, я осознал, что это надо было делать гораздо раньше. Что ж, сам дурак.

Вывод: читать отзывы. Кстати, дальнейший опыт показал, что, заказывая брендовые шмотки из Китая, вы никогда не получите оригинал. Впрочем, вы и так это понимаете

Я могу и дальше рассказывать про различные китайские истории, в которых я совершал ошибки, но это уже тема для отдельного поста. Давайте я лучше расскажу что поможет вам этих ошибок избежать.

Уровень 1. Отсекаем откровенных обманщиков

Первое, что вам будут рекомендовать – это работа только с поставщиками, имеющими статус Gold Supplier:

Этот платный для китайского поставщика статус они получают только после проведения ряда инспекций и проверок их бизнеса. Как очных, так и заочных. Далее, подобный поставщик отмечается соответствующей иконкой: 5yeargs или 5yeargssmall.

Старайтесь выбирать поставщиков, у которых подобный статус как минимум 2-3 года.

Работа с поставщиками, имеющими этот статус, уже существенно снижает потенциальные риски нарваться на мошенников. Впрочем, несмотря на то, что Alibaba позиционирует поставщиков с этим статусом как абсолютно безопасных, я бы не стал на 100% им доверять.

Итак, первым уровнем мы отсекли тех, кто не может себе позволить статус Золотого Поставщика и продолжаем фильтровать дальше.

Уровень 2. Google!

Как бы прямо это не звучало, введите название компании поставщика в Google. Причем именно в Google, а не Яндекс, так как Яндекс не индексирует зарубежные сайты так же хорошо, как Google.

Искать надо тоже с умом. Вот примеры запросов:

Для русскоязычного сегмента: “<Название поставщика>”, “<Название поставщика> обман”, “<Название поставщика> мошенничество”.
Но гораздо больше вы найдете в англоязычном сегменте: “<Название поставщика> scam”, “<Название поставщика> fraud”. Scam и fraud переводятся как жульничество, обман, мошенничество.
Вот лишь единичные примеры, которые помогут вам удостовериться в необходимости проверки компании с помощью Google.

Пример №1.

Выше как раз одна из самых классических “разводок”. Поставщик вроде как отправляет товар после предоплаты и затем пишет письмо, что необходимо доплатить за некие таможенные услуги для того, чтобы груз покинул Китай. Если видите такое, то лучше второй раз на те же грабли не наступать и не связываться с подобным сомнительным поставщиком.

Пример №2.

Ситуация выше тоже, к сожалению, банальна. Товар оплачивается покупателем, поставщик его вроде отправляет и даже дает номер отслеживания. Само собой, этот номер отслеживания выдуманный и никакой посылки отправлено не было.

Пример №3.

Тут покупатель “влетел” на $23000. Как это случилось не описано, но сам факт удручает.

Вывод: “пробивайте” в Google всех поставщиков, вне зависимости от их Gold статуса.

Уровень 3. Отдельный сайт

Тут, думаю, для вас все очевидно. Если у поставщика есть свой отдельный сайт на английском языке, то это дополнительный стимул проникнуться к нему доверием.

Наличие сайта можно смотреть следующим образом. Заходите в карточку товара и кликаете на Contact Details.

Затем, на открывшейся странице уже ищите упоминание о вебсайте компании:

Не забудьте проверить, что сайты действительно рабочие

И, дополнительно, вы можете посмотреть когда эти сайты были созданы. Для этого достаточно скопировать название домена (для скриншота выше это будетandybridal.com) и осуществить проверку через сервис whois. Чем раньше был создан домен (поле “created”), тем лучше.

Чувствуете, как круг сужается? Мы все больше и больше снижаем риски.

Уровень 4. Магазин в алиэкспресс (aliexpress)

Тут то же самое, что и с личным сайтом. Если у выбранного вами поставщика есть полноценный магазин на площадке Алиэкспресс, то это еще один повод довериться этой компании. Посмотреть это можно в том же месте, где и сам сайт компании:

Чем еще будет вам полезен магазин вашего поставщика на Алиэкспресс:

Меньший MOQ (Minimum Order Quantity, Минимальный Объем Заказа) , так что можно оформлять розничные заказы;
По той же причине крайне удобно заказывать образцы перед покупкой оптовой партии товара;
Оплата через защиту Escrow позволит еще больше себя обезопасить.
Также это отличная возможность прочитать дополнительные отзывы о продавце:

Особенно изучите негативные отзывы за последние три месяца (это пересечение столбца 3 months и строки Negative (1-2 Stars)). Скриншот выше примечателен тем, что все 9 негативных отзывов эта компания получила за последние 3 месяца. Самое время углубиться в чтение отзывов и понять в чем же причина.

Уровень 5. Платежи через Escrow

Еще одним способом исключения мошенников является работа только с теми поставщиками, которые готовы принимать оплату с помощью сервиса Alibaba Escrow. Если кратко, то этот сервис позволяет вам работать с поставщиком следующим образом:

Вы договариваетесь с продавцом обо всех условиях сделки;
Вы переводите деньги за товар не продавцу, а сервису Escrow;
Далее ваши деньги замораживаются, продавец извещается об этом и начинает обработку заказа;
Заказ отправляется вам и начинается томительное ожидание ;
Заказ приходит к вам и вы проверяете отправленный продавцом товар;
Если вас все устраивает, то вы сообщаете об этом сервису Escrow и ваши деньги переводятся продавцу;
Если вас что-то не устраивает, то вы обращаетесь в техподдержку и начинаются разборки.
Плюсы тут очевидны, а основной минус это 5% комиссия от стоимости товара и доставки за использование этого сервиса. Зато безопасно.

Отфильтровать продавцов, которые используют этот сервис можно с помощью этой галочки (см.картинку):

Сами понимаете, что мошенники заинтересованы в быстрой и прямой оплате, поэтому Escrow они всячески избегают.

Уровень 6. Прием оплаты

НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ! НИКОГДА! НЕ ОПЛАЧИВАЙТЕ ОПТОВЫЕ ЗАКАЗЫ ЧЕРЕЗ Western Union или MoneyGram.

Не счесть сколько людей прокололись на этом. Подобные переводы между физлицами крайне подозрительны и опасны и я вовсе не параноик. С помощью переводов можно оплачивать максимум образцы продукции и то только для ускорения процесса заказа.

Думаю, что тут все понятно и дополнительные комментарии излишни.

Уровень 7. Отзывы и еще раз отзывы

Еще одним простым и верным способом фильтрации мошенников является просмотр и изучение отзывов об их работе (для вашего интернет магазина отзывы тоже полезны). Чтобы увидеть раздел отзывов необходимо на страничке производителя выбрать “Business Performance”.

И затем перейти на “Feedback”.

У популярных товаров вы часто будете встречать отзывы наших соотечественников, что не может не радовать:

Также стоит отметить, что на Алибабе отзывов о компаниях существенно меньше, чем на Алиэкспрессе. Именно поэтому я рекомендовал искать поставщиков, у которых есть магазины в обоих системах и, следовательно, существенно больше отзывов об их работе.

Уровень 8. Global Sources

Не совсем очевидный, но крайне эффективный способ проверки поставщиков. Этот метод я использую всегда.

Существует сайт Global Sources (GS), который является одним из крупнейших в мире сайтов поиска поставщиков на различную продукцию. И, как и на Алибабе, GS проверяет своих поставщиков и присваивает им статус “Verified”.

Но главное отличие от Алибабы в том, что GS осуществляет более глубокую проверку поставщиков.

Если вкратце, то GS осуществляет значительно более серьезную проверку и условия получения “Verified” статуса для поставщика строже.

И именно поэтому я рекомендую найти вашего поставщика с Алибабы на сайте Global Sources. Если ваш поставщик имеет статус “Verified” на сайте GS, то шансы быть обманутым практически минимальны.

Уровень 9. Проверка банковских реквизитов

Как только утвердите все условия сделки, просто попросите продавца выставить инвойс/счёт и сравните данные счета с данными, которые указаны в контактах поставщика. Обязательно должны совпадать название компании и её адрес.

Желтыми галочками помечена та информация, которая была подтверждена и проверена специалистами Alibaba. И ей можно верить.

Если у вас нет счета в китайском банке, то оплатить счет можно через вашего агента.

Также обращаю ваше внимание, что иногда поставщики просят оформить перевод на расчетный счет физического лица, ссылаясь на “некоторые проблемы” с основным счетом компании. Я не рекомендую идти у них на поводу, так как подобный перевод равносилен отправке через Western Union и никаких гарантий вы не получаете.

Уровень 10. Попросите образец

За спрос никто денег не просит, да и поставщики иногда вполне адекватно реагируют на эту просьбу. И все сильно зависит от товара, который вы хотите заказать. Если образцы чая или ткани еще вполне реально получить, то вот образцы лазерных станков или мебели получить будет весьма проблематично.

В общем случае ваш запрос на образцы может выглядеть примерно следующим образом:

Добрый день, __________! Я бы хотел проверить качество вашего товара перед оформлением оптового заказа. Как я могу получить образцы вашей продукции? Спасибо.

Hi, ________! I would like to check the quality of your products before placing the wholesale order. How can I get some samples? Thanks.

Уровень 11. Попросите вашего агента проверить поставщика

Практически все средние и крупные посредники в Китае занимаются проверкой поставщиков по запросу. Поэтому узнайте у вашего посредника, осуществляет ли он проверки поставщиков.

Разброс цен за подобные услуги крайне велик и я не могу дать даже примерных расценок, так как цена во многом зависит от глубины проверки.

Уровень 12. Номера отслеживания

Это даже скорее не проверка, а тест на честность. Если вы предполагаете работу с поставщиком, который планирует отправить вам груз с помощью China Post или иным почтовым путём, попросите у него несколько номер отслеживания посылок, которые были отправлены в Россию.

Понятное дело, что поставщик сможет тут смухлевать при желании, но в качестве небольшого теста его честности эта проверка подойдёт.

Двенадцать проверок? Вы с ума сошли?

Всё просто: количество проверок прямо пропорционально потенциальному риску потерять деньги.

Обычно я долго выбираю поставщика по отзывам и только потом составляю список из 3-5 поставщиков, по которым уже идет основная проверка по 12-ти пунктам выше. Лучше потратить чуть больше времени, чем потом горевать о потерянных деньгах.

ФИФА подставила спонсоров и банки

Официальные спонсоры ФИФА напуганы коррупционным скандалом и готовы разорвать действующие контракты. Некоторые из них также проходят по делу в качестве подозреваемых в финансовых махинациях. Тем временем фигурантами расследования стали и крупные американские банки, через которые футбольные чиновники долгое время переводили коррупционные средства.

Почти все основные спонсоры ФИФА обеспокоены коррупционным скандалом в федерации и пристально следят за ходом расследования.

Международная платежная система Visa в официальном заявлении сообщает, что взволнована положением дел в ФИФА. Представители компании призывают ФИФА принять незамедлительные и безотлагательные меры для решения проблем внутри организации.

В противном случае Visa готова разорвать спонсорский контракт с футбольной федерацией, рассчитанный до 2022 года.

ЦБ выявил 20 недобросовестных пенсионных фондов

Банк России при проверке негосударственных пенсионных фондов (НПФ) выявил около 20 недобросовестных участников рынка. Об этом заявил первый заместитель председателя ЦБ Сергей Швецов. По его словам, эти фонды относятся к маргинальным, но «с ними тоже надо работать, выводить с рынка».

Швецов подчеркнул, что большинство НПФ инвестировали средства надлежащим образом. Те активы, которые ЦБ обнаружил в процессе проверки и сомневался в их качестве, НПФ через управляющие компании либо заменяли, либо дополняли гарантиями.

Вступление в систему гарантирования накоплений является обязательным условием для работы с пенсионными деньгами и получения новых средств.

В Германии разгорелся серьезный финансовый скандал вокруг Deutsche Bank и грязных российских денег

Крупнейший финансовый институт мирового масштаба Deutsche Bank (DB) подозревается в отмывании грязных денег из России. Об этом сообщил со ссылкой на собственные источники в Федеральном ведомстве по надзору за финансовым сектором (Bafin) немецкий деловой журнал Manager magazin.

Источники журнала утверждают, что сотрудники московского филиала Deutsche Bank проводили сомнительные финансовые сделки с русскими деньгами в обход принятых прозрачных международных правил. Используя механизм over the counter, когда сделки по ценным бумагам заключаются напрямую, вне биржевых торгов, немецкие банкиры покупали российские деривативы (ценные бумаги второго уровня) и тут же через несколько секунд, опять же через over the counter, продавали в Лондоне и, предположительно, в Нью-Йорке. Таким образом, рубли практически мгновенно превращались в фунты стерлинги и доллары США.

Пока неизвестно, сколь долго по времени московский филиал немецкого банка занимался подобными операциями. Хотя, по мнению источников Manager magazin, уже сейчас можно говорить, что их сумма превышает несколько сотен миллионов долларов и вряд ли это предел.

Владельцев Мособлбанка могут обвинить в хищении более 70 млрд рублей

Следственный департамент МВД России возбудил уголовное дело о хищении более 70 миллиардов рублей из Мособлбанка, санацией которого занимается СМП-банк.
"Фигурантами дела об одной из крупнейших афер на финансовом рынке могут стать не только бывшие руководители Мособлбанка, но и его экс-владельцы — Анджей Мальчевский и его сын Александр", - отмечает издание.

Уголовное дело возбуждено по статье "Мошенничество в особо крупном размере". Инициатором дела стал Мособлбанк, и.о. председателя правления которого обратился в марте 2015 года с заявлением в отделение полиции по Тверскому району, сообщает "Коммерсант".

"Пока новое уголовное дело возбуждено в отношении группы неустановленных лиц, целью которых, по версии следствия, являлось систематическое хищение денежных средств в особо крупных размерах, принадлежащих вкладчикам Мособлбанка", - говорится в газете.
"Коммерсант" отмечает, что с февраля этого года в Измайловском райсуде слушается дело в отношении экс-председателя правления Мособлбанка Виктора Янина. В его деле фигурирует ущерб в размере 580 миллионов рублей.

Полиция проверит «Траст». МВД завело уголовное дело на бывших сотрудников банка «Траст»

Против бывшего руководства санируемого банка «Траст» возбуждено уголовное дело. Экс-сотрудники подозреваются в выводе активов банка, в том числе за рубеж, — сумма ущерба оценивается в 7 млрд руб. и $118 млн.

Московская полиция возбудила уголовное дело в отношении бывшего руководства и сотрудников национального банка «Траст».
«Злоумышленники вступили в сговор, направленный на хищение средств, привлекаемых банком от физических и юридических лиц, посредством их вывода из кредитного учреждения по фиктивным договорам займа на подконтрольные организации, зарегистрированные на территории других государств», — говорится в сообщении МВД.

По данным следствия, подозреваемые с 2012 по 2014 год заключали фиктивные кредитные договоры с юрлицами, зарегистрированными на территории Кипра, и перевели таким образом более 7 млрд руб. и $118 млн.

Кехмана могут осудить за отмывание денег

На гендиректора Новосибирского театра балета и оперы Владимира Кехмана, назначенного на этот пост после увольнения Бориса Мездрича за скандальную постановку оперы «Тангейзер» могут завести второе уголовное дело. На этот раз бизнесмену и театральному деятелю грозит статья за отмывание денежных средств трех крупных банков.

Напомним, что Кехмана уже обвиняют по ст.159 п 4 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), и новое уголовное дело станет для него вторым. На сегодняшний день, основным потерпевшим по делу являются Сбербанк, которому был нанесен ущерб в 5 млрд руб.

Однако в деле по мошенничеству появились новые подробности: так, были признаны потерпевшими банк «Уралсиб» и Райффайзенбанк, в материалах дела фигурирует Банк Москвы, Промсвязьбанк и иные организации. Кроме того, точную сумму ущерба Сбербанка уже переоценили в 6 млрд руб. Таким образом, общая сумма денежных средств , выведенных Кехманом, на данный момент оценивается в 8 млрд руб.

Мошенничество и иные неправомерные действия с пенсиями

Учитывая количество и комплектность документов, которые нужно предоставить в Пенсионный фонд РФ (далее — ПФ) или иной орган, уполномоченный принимать решение о выдаче пенсии, многочисленные требования таких органов по донесению/исправлению/замене предоставленных документов и фактические сроки рассмотрения вопроса по назначению пенсии (с момента предоставления документов до момента получения денег), желание получить пенсию вполне понятно. А учитывая длительные бюрократические процедуры, связанные с получением пенсии, назначение которых мало кому ясно, стремление избежать волокиты и оперативно получить пенсию (право на которую фактически имеется у большинства обращающихся за ней граждан) вынуждает некоторых граждан расставаться со значительными суммами.

15.06.2014 в Северной Осетии была задержана сотрудница ПФ, подозреваемая в оформлении гражданам фиктивных пенсий. По данным следствия, не менее 300 граждан республики получили незаконные пенсии, их общая сумма составляет более 100 млн рублей. Возбуждено уголовное дело по статье «мошенничество». В ходе расследования установлено, что размер взятки за оформление фиктивной пенсии достигал 100 000 рублей.

Подделки с госгарантией

Фиктивные банковские документы зарегистрированы в реестре

Единый государственный реестр банковских гарантий для госзакупок не смог даже на год ограничить доступ мошенников к этому рынку. В госреестре оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков. Парадокс ситуации заключается в том, что исключить поддельные гарантии из реестра оказалось гораздо труднее, чем внести их туда.

О появлении в госреестре банковских гарантий фальшивых документов вчера в ходе VII Уральского форума "Информационная безопасность банков" рассказал начальник службы информационной безопасности банка "Возрождение" Андрей Грициенко. По его словам, в ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые "Возрождение" якобы выдало. "Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 млн руб.",— уточнил господин Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка "Возрождение" не принадлежит.