Валентина Матвиенко призвала усилить ответственность ЦБ за ненадлежащие проверки банков

Председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко предложила усилить ответственность Центробанка и его должностных лиц за ненадлежащие проверки кредитных организаций.


«Следующим шагом для защиты кредитных организаций от банкротств, как ни странно это прозвучит, должно стать усиление ответственности Банка России и его отдельных должностных лиц», – заявила она на заседании Межрегионального банковского совета при Совфеде.

Спикер верхней палаты парламента отметила, что зачастую проблемы банков нарастают на протяжении многих лет, но при этом они успешно проходят проверки регулятора.


«Центральный банк либо не замечает этих проблем, либо никак не реагирует на них», – констатировала она, подчеркнув, что главной задачей регулятора «должна быть не ликвидация банка, когда он уже пуст, а принятие превентивных мер еще до его разорения».

Валентина Матвиенко отметила, что массовые банкротства банков вскрыли такую проблему, как масштабная фальсификация аудиторских заключений. Для сохранения работоспособных банков глава Совфеда предложила ввести уголовную ответственность за ложные аудиторские заключения, передает ТАСС.


В 2015 году Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у 93 кредитных организаций и передал на санацию 15 кредитных организаций. Потери банковской системы от отзывов лицензий оценили в 1 трлн рублей.



В текущем году лицензий лишились 15 кредитных организаций: 15 января отозвана лицензия у московского Эргобанка, 21 января лицензии отозваны у Внешпромбанка, Мираф-Банка и Турбобанка, 29 января – у Межтрастбанка, 3 февраля – у Международного акционерного банка, 5 февраля – у Миллениум Банка и Регнум Банка, 8 февраля – у банка «Интеркоммерц» и Альта-Банка, 15 февраля – у банка «Унифин» и Капиталбанка, 26 февраля – у КБ «Расчетный Дом», Милбанка и банка «Церих».

Крупные швейцарские банки проверяют клиентов из России

Крупнейшие швейцарские банки проверяют, соблюдают ли российские клиенты антиофшорные законы.

В частности, швейцарский UBS интересуется, выполняют ли его клиенты закон о контролируемых иностранных компаниях (КИК). Клиентам рекомендуют предоставить копию уведомления о КИК, и предупреждают о налоговых рисках.

Аналогичные уведомления с начала года получают клиенты Credit Suisse и швейцарского подразделения Rothschild Group. Намерены требовать копии уведомлений о КИК и другие небольшие швейцарские банки.

Если клиенты не смогут предоставить уведомление или заключение консультанта, что такое уведомление не нужно, банки закроют их счета, пишет газета «Ведомости».

В конце 2015 года стало известно, что швейцарские банки начали массово закрывать счета российских клиентов. Сообщалось, что банки UBS и Сredit Suisse вынуждают клиентов с активами менее 5 млн. долларов закрыть свои счета, а в случае отказа обязывают вносить абонентскую плату за ведение счета, которая составляет около 1 тысячи швейцарских франков в месяц. Позже UBS и Credit Suisse опровергли сообщения СМИ и заверили, что не вводили никаких ограничений и не взимали с россиян дополнительной платы.

В Думу внесен законопроект о запрете на 3 года проверок малого бизнеса

Правительство внесло в Госдуму законопроект, который устанавливает запрет с 1 января 2016 года по 31 декабря 2018 года на плановые проверки юрлиц и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам малого бизнеса.

При этом, согласно законопроекту, контрольные органы в этот период могут провести проверку субъектов малого бизнеса, в отношении которых ранее было вынесено постановление о назначении административного наказания или принято решение о приостановлении лицензии, а с даты окончания проверки, по результатам которой принято такое решение, прошло менее трех лет.

Кроме того, в целях обеспечения безопасности жизни и здоровья граждан предлагается не распространять запрет на проверки юрлиц или ИП, работающих в здравоохранении, образовании, социальной сфере, сфере теплоснабжения, электроэнергетики, энергосбережения и повышения энергоэффективности.

Предлагается также не распространять запрет на следующие виды госконтроля: в области промышленной безопасности и государственный пожарный надзор в отношении юриц и ИП, эксплуатирующих опасные производственные объекты; в области безопасности гидротехнических сооружений в отношении юрлиц и ИП, эксплуатирующих гидротехнические сооружения; в отношении субъектов предпринимательства, эксплуатирующих объекты, оказывающие негативное воздействие на окружающую среду; в области радиационной безопасности и обеспечения защиты государственной тайны; также в отношении управляющих организаций, осуществляющих деятельность по управлению многоквартирными домами и в отношении качества работы аудиторских организаций.

В пояснительной записке отмечается, что законопроект разработан в рамках исполнения поручений по реализации послания президента Федеральному Собранию.

«Официальные расходы». О контроле расходов со стороны налогового органа

«А откуда у вас эта машина?» - вопрос, который возможно станет очень популярным в отделах камеральных проверок ИФНС.

В тренде борьбы с выплатой зарплат «в конвертах» и в целом с «однодневками» для получения наличных денежных средств оказалась практика доначисления НДФЛ физлицам, исходя из размера их крупных расходов, например, на приобретение автомобилей, земли и иной недвижимости, акций предприятий.

Несмотря на то, что контроль расходов физлиц в России официально отсутствует, такие покупки позволяют налоговым органам предполагать наличие у физического лица расходов, скрытых от налогообложения. В логике инспекторам отказать нельзя.

И если раньше такие вопросы поднимались на известных комиссиях по легализации ФОТ, где путем использования убеждающих методов руководитель и/или собственники компании зачастую приходили к мысли о повышении ФОТ. То теперь приобрел известность иной способ. «Эксперимент» активно проходит в Белгородской области, обширная судебная практика которой потрясла налогоплательщиков по всей стране. Ведь исключать распространения опыта на другие регионы нельзя.

Итак, давайте разберемся, в чем заключается данная практика.